Fidelity Altersvorsorge-Portal: Online von der Beratung bis zum Produkt

Kronberg im Taunus, 08. Dezember 2009 - Fidelity International
kombiniert in Deutschland als erste Fondsgesellschaft in einem
Online-Portal Beratung und Produktabschluss. Neu ist zudem, dass
Kunden hier selbst bestimmen, wie intensiv sie sich bei der Auswahl
von Vorsorgelösungen unterstützen lassen. Fidelity bietet neben der
Online-Beratung auch telefonische Hilfe und vermittelt auf Wunsch
erfahrene Vertriebspartner vor Ort. Drei Produktbausteine erlauben,
ein flexibles Paket zu schnüren, das sich an Alter, Lebenssituation
und Risikobereitschaft orientiert und sich jederzeit an veränderte
Lebensumstände anpassen lässt. Damit weitet Fidelity sein
langjähriges Engagement im Vorsorgebereich konsequent aus und bietet
neben Produktlösungen für die deutsche Versicherungswirtschaft nun
auch direkt Vorsorgelösungen an.

Unter www.fidelity-direktvorsorge.de können die Besucher ihre private
Altersvorsorge so einfach und zügig regeln wie nie. "Mit dem Portal
etablieren wir eine neue Art der Beratung, die bestehende Angebote
der Finanzbranche ergänzt. Während Vorsorge-Portale bislang nur auf
die Information des Anlegers oder den Produktabschluss fokussiert
waren, bieten wir unseren Direktkunden beides", sagt Christian Wrede,
Sprecher der Geschäftsleitung von Fidelity International in
Deutschland. Damit setzt der Investmentmanager seine
Vertriebsstrategie konsequent fort. In Deutschland ist das
Unternehmen als Fonds- und Systemlieferant für Finanzberater,
Versicherer und Banken etabliert. Seit 1996 können Anleger auch
direkt bei Fidelity in Fonds investieren. Dieses Direktgeschäft
erweitert die Fondsgesellschaft nun um das neue Online-Angebot zur
privaten Altersvorsorge.

Fidelity gewährleistet über den neuen Internetauftritt eine Beratung
nach Maß. "Das Fidelity Altersvorsorgeportal bietet eine einzigartige
Kombination aus Informationsangeboten, benutzerfreundlichen
Beratungsmodulen und der Möglichkeit zum Produktabschluss. Jeder
erhält hier so viel Unterstützung, wie er für eine fundierte,
langfristige Anlageentscheidung benötigt. Wer schnell und direkt ans
Ziel will, ist hier ebenso richtig wie der Kunde, der den Dialog mit
kompetenten Ansprechpartnern sucht", so Alexander Judkins, Leiter
Direktgeschäft bei Fidelity International in Deutschland. Um hohe
Qualitätsansprüche und alle gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen,
hat die Fondsgesellschaft eigens eine
Versicherungsvertriebsgesellschaft gegründet.

Auf Wunsch auch persönliche Beratung

Die Online-Beratung ist besonders transparent und nachvollziehbar:
Jeder Schritt wird für die Besucher dokumentiert. Kernstück ist eine
Analyse des Vorsorgebedarfs der Kunden. Beim Versorgungs-Check können
Privatanleger eine Vielzahl individueller Parameter eingeben und
erhalten so ein umfassendes Bild über ihr voraussichtliches Einkommen
im Ruhestand sowie mögliche Versorgungslücken. Gemäß den Angaben zur
jeweiligen Lebenssituation wird ein Vorsorgeprodukt ausgewählt und
der persönlichen Anlagestrategie und dem Versorgungsbedarf
entsprechend ausgestaltet. Daten werden nur gespeichert, wenn der
Kunde dies wünscht. Entscheidet er sich für ein Vorsorgeprodukt,
fließen seine Angaben in ein ausführliches Beratungsprotokoll ein.

Anleger, die den Beratungsprozess verkürzen möchten, gelangen von
jedem Beratungsschritt aus direkt zum Produktabschluss. Wenn Anleger
zusätzliche Unterstützung wünschen, können sie auch beim Fidelity
Serviceteam anrufen. Dessen Mitarbeiter unterstützen über eine
gebührenfreie Hotline bei detaillierteren Fragen sowie beim
Durchlaufen der Beratungsmodule. Wenn Kunden das persönliche Gespräch
mit einem Berater in ihrer Nähe bevorzugen, erhalten sie über das
Serviceteam die Kontaktdaten von unabhängigen Finanzberatern, die
ebenfalls die über das Online-Portal erhältlichen
Altersvorsorgeprodukte vertreiben.

Drei Bausteine für eine flexible Vorsorge

Drei Bausteine stehen zur Verfügung, um flexibel Vorsorgelösungen für
jedes Alter, jede Lebenssituation und Risikobereitschaft
auszugestalten. Hinter den Vorsorge-Produkten stehen Fonds von
Fidelity und ausgewählten Partnern. Anders als bei vielen Angeboten
zur privaten Altersvorsorge bleiben Anleger mit den Fidelity
Produkten ein Leben lang flexibel: Das Kapital bleibt während der
Laufzeit verfügbar. Diese Freiheit müssen die Kunden nicht mit
Einbußen bei den Renditechancen erkaufen. "Wer mit uns vorsorgt,
profitiert von der Kompetenz und den Ressourcen einer der größten
Fondsgesellschaften der Welt mit jahrzehntelanger internationaler
Erfahrung in der Altersvorsorge", sagt Judkins.

Hohe lebenslange Renten und zusätzliche Renditechancen

Die ersten beiden Bausteine bilden zwei fondsgebundene
Rentenversicherungen. Sie bieten Zugang zu hohen, ab Rentenbeginn
lebenslang garantierten Privatrenten oder attraktiven
Kapitalauszahlungen. Dazu gehört der Fidelity VorsorgePlan. Er eignet
sich besonders für Kunden, die noch viel Zeit bis zum Ruhestand
haben. Dieses Produkt, das Fidelity in Kooperation mit der Vorsorge
Luxemburg Lebensversicherung S.A. anbietet, vereint den Schutz von
Versicherungen mit der Ertragskraft, Flexibilität und Transparenz von
Fonds. Kunden haben die Möglichkeit, ihr Fondsportfolio den
jeweiligen Marktbedingungen flexibel anzupassen und ihren
Vermögensaufbau selbstbestimmt zu planen.

In die zweite fondsgebundene Rentenversicherung, die Garantie
Investment Rente, können Anleger bereits erwirtschaftetes Kapital
gegen Einmalbeitrag investieren. Dieses gemeinsam von Fidelity und
dem Lebensversicherer Canada Life entwickelte Vorsorgeprodukt bietet
eine hohe garantierte Rente, die steigen, aber nicht fallen kann.
Deren Höhe ist vom Renteneintrittsalter abhängig und liegt zwischen
4,75 und 6,25 Prozent jährlich. Die Rente kann entweder sofort
gezahlt oder um bis zu 20 Jahre aufgeschoben werden. Deshalb richtet
sich das Produkt speziell an Anleger ab 40 Jahren.

Eine Reihe von Beratungstools wie der Strategie-Check, Produktberater
und Vergleichsrechner geben den Besuchern Aufschluss darüber, wie sie
die beiden Bausteine miteinander kombinieren können. Auch bei der
anschließenden Auswahl der Fonds, mit denen sie ihre fondsgebundene
Versicherung bestücken, hilft die Online-Beratung weiter - oder die
Anleger entscheiden sich ganz selbstständig.

Das Fidelity Fondsdepot bildet den dritten Vorsorge-Baustein. Es
eröffnet Anlegern aller Altersgruppen und in jeder Lebenssituation
zusätzliche Renditechancen. Mehr als 1.000 Fonds von 37 Anbietern
stehen zur Wahl - von Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds bis zu
Fonds, die spezielle Märkte und Anlagethemen abdecken. Auch die
besonders zur Vorsorge geeigneten Fidelity Target Funds können sich
Anleger in ihr Depot legen. Die Lebenszyklusfonds sind mit einem
bestimmten Zieljahr versehen. Zum Laufzeitende hin schichtet der
Fondsmanager das Kapital von Aktien in schwankungsärmere
Anlageklassen um, um die erzielten Zuwächse abzusichern.
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Fidelity International ist eine auf allen bedeutenden Finanzmärkten
aktive Fondsgesellschaft mit einem verwalteten Fondsvermögen von 143
Milliarden Euro (Stand 30.09.2009). Die mehr als 1.000 Fondsmanager
und Analysten von Fidelity bilden das größte Investment-Expertenteam
der Welt. Zahlreiche Auszeichnungen belegen die hohe Qualität der
Investmentprodukte und -dienstleistungen, die Fidelity International
privaten und institutionellen Anlegern anbietet.

Die deutschen Unternehmen FIL Investment Services GmbH, FIL
Investments International - Niederlassung Frankfurt, FIL Investment
Management GmbH, FIL Pensions Services GmbH und FIL
Versicherungsvertriebs GmbH mit Sitz in Kronberg im Taunus vertreiben
136 Publikumsfonds direkt sowie über mehr als 600
Kooperationspartner. Mit einem Fondsvolumen von 9,5 Milliarden Euro
gehört Fidelity zu Deutschlands führenden Asset Managern. Daneben
betreibt Fidelity mit der Frankfurter Fondsbank (FFB) eine der
größten unabhängigen Fondsplattformen des Landes. Die FFB verwaltet
ein Vermögen von 16,2 Mrd. Euro in 903.000 Kundenkonten. In beiden
Geschäftsbereichen - dem Asset Management und dem Plattformgeschäft -
zusammen beschäftigt Fidelity in Deutschland rund 300 Mitarbeiter
(Stand 31.10.2009).

Fidelity International veröffentlicht ausschließlich produktbezogene
sowie allgemeine Informationen und erteilt keine Anlageempfehlungen.

Herausgeber: FIL Investment Services GmbH, Kastanienhöhe 1, 61476
Kronberg im Taunus.
Geschäftsführer: Dr. Evelyn Muth, Ellen Posch, Dr. Christian Wrede
Registergericht: Amtsgericht Königstein im Taunus HRB 6111

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marion.dressler@fil.com

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